Как сделать солидный годовой план Ребалансировки





--- Снимок кибербезопасности: что тебя ждет в 2017


--- Компания MasterCard запускает план выкупа $4Б, повышает дивиденд (мА)

Что такое –и зачем тебе – годовой план ребалансировки портфеля? Ну, когда вы сначала создаете портфель, активы распределяются в сбалансированном соответствии с ваши инвестиционные цели, склонность к риску и временного горизонта . Однако, этот баланс, известный как "взвешивание", скорее всего, изменятся с течением времени, в зависимости от того, как каждый сегмент выполняет. Если один сегмент растет более быстрыми темпами, чем другие, тогда ваш портфель будет в конечном итоге стать чрезмерной в этой области и может не соответствовать вашим целям.
Этого можно избежать путем ребалансировки портфеля, который будет гарантировать, что его первоначальное взвешивание сохраняется с течением времени. Когда вы сделаете свой годовой финансовый план, одним из важных шагов является изучение вашего портфолио – самостоятельно или с вашим финансовым консультантом – чтобы увидеть, что, во всяком случае, должен быть изменен идти вперед в следующем году. Как мы увидим, в условиях нестабильной ситуации на рынке может потребоваться перебалансировка чаще. (Для больше, см. Перебалансировать свой портфель, чтобы остаться на трассе. )
Как годовой план Ребалансировки портфеля работ
В своей простейшей форме, стратегии перебалансировки будет поддерживать исходное распределение активов в портфеле за счет продажи части любой сегмент, который растет быстрее, чем остальные и, используя вырученные средства для покупки дополнительных частей другие части портфеля . Например, предположим, что портфель состоит из 50% акций, 40% облигаций и 10% наличными. Если запасы растут со скоростью 10% в год и облигации по ставке 5%, запасы скоро приходится более 50% портфеля. Стратегии перебалансировки подсказывает, что превышение роста в портфель акций будут проданы, а вырученные средства направлены в облигации и сегментов денежных средств, с сохранением исходного соотношения активов . Это также обеспечивает преимущество продажи более рентабельных сегментов, когда цены на них высоки и покупка других, когда их цены ниже, что улучшает ваш общий доход за время.




Восстановление баланса может быть наиболее эффективным, когда рынки волатильны, а это может помочь портфеля нажиться на победителей и забрать занижена предприятием на скидку. Некоторые ребалансировки стратегии являются более жесткими, чем другие: кто-то может сбалансировать если портфель будет 5% перевес в один сектор, в то время как другой может привести к до 10% перевес.
Рассмотрим затраты
Изменение баланса также может быть сделано в более частой периодичностью, например, раз в квартал или полгода, независимо от рыночных условий . Однако, помните, что чаще всего портфеля сбалансирована, тем выше комиссионные и операционные издержки будут. Кроме того, некоторые инвестиционные опекуны могут ограничить перекладывая деньги из одного фонда или класса активов в другой в определенное число раз в год.
Один из способов вы можете сократить сборов с помощью одного из новых робо-эдвайзеров, которые недавно появились. Эти автоматизированные сервисы проанализировать основных средств-Управление делами – например, портфеля ребалансировка – на долю от стоимости человеческой советник. Существует несколько теперь доступны для потребителей, и их базового актива стремительно растет . (Для больше, см. сделать Робо-консультантов действительно действовать в ваших интересах?)
Многочисленные исследования показали, что периодически перебалансировать портфели превосходят те, которые оставили в покое. Журнал Forbes недавно опубликовал сравнение двух портфелей 10,000$, которые были вложены 60% в акции и 40% в облигации за 25-летний период. Переосмысленная в итоге на $97,000, в то время как другие пришли в только $89,000.
Нижняя Линия
Ребалансировка портфеля может помочь вам сохранить ваши оригинальные распределения активов и снизить количество рисков. Он также может повысить общую доходность вашего портфеля с течением времени при меньшей волатильности. Больше всего денег-службы управления, обществ взаимного фонда и переменных аннуитетов перевозчики предлагают эту услугу, иногда бесплатно. Для получения дополнительной информации о том, как ребалансировка может помочь вашему портфолио, проконсультироваться со своим финансовым советником.




Комментарии


Ваше имя:

Комментарий:

ответьте цифрой: дeвять + пять =



Как сделать солидный годовой план Ребалансировки Как сделать солидный годовой план Ребалансировки